Importei e faltam operações / o saldo não bate: como reconciliar

Você conectou a exchange, importou o histórico — e o saldo no IR do Investidor não bate com o que aparece na corretora. Calma: isso é comum e quase sempre tem solução. A ferramenta certa para isso é a reconciliação, que compara o que o seu histórico diz com o saldo real e aponta exatamente onde está a diferença.

Por que o saldo não bate

Antes de corrigir, entenda as causas mais frequentes:

• A API não devolveu tudo. Muitas exchanges limitam o período do histórico ou já purgaram dados antigos de contas inativas. O saldo final fica errado porque faltam operações antigas.
• Faltou um tipo de movimentação. Depósitos, saques, rendimentos de staking, conversões de "poeira" (dust) — se algum desses não veio, o saldo desvia.
• Transferências entre suas carteiras. Cripto que você mandou de uma exchange para outra (ou para carteira própria) pode entrar como saída em um lado sem a entrada correspondente do outro.
• Operações em rede/DeFi que não passaram por nenhuma corretora conectada.
• Diferenças de arredondamento em ativos com muitas casas decimais.

Os dois tipos de divergência

A reconciliação costuma separar os problemas em duas famílias:

• Tem saldo, mas falta histórico — a corretora mostra que você tem um ativo, mas não há operações que expliquem como ele chegou ali. Provável causa: faltou importar a compra/entrada.
• Tem histórico, mas falta saldo — o histórico diz que você deveria ter um ativo, mas a corretora está zerada. Provável causa: faltou importar a venda/saída.

Saber em qual família a divergência cai já indica o que procurar.

Passo a passo para reconciliar

1. Abra a etapa de reconciliação da plataforma e veja quais ativos/exchanges estão com diferença.
2. Identifique o tipo de cada divergência (falta histórico ou falta saldo).
3. Complete a fonte que faltou:
   • se a API trouxe pouco, exporte o CSV completo da exchange e suba;
   • se a operação foi on-chain, informe o endereço da carteira;
   • se foi uma operação avulsa, lance manualmente com o comprovante.
4. Concilie transferências entre carteiras. Quando a mesma cripto saiu de uma conta e entrou em outra, marque as duas pontas como a mesma transferência — assim a plataforma entende que não é venda nem compra (transferência entre carteiras próprias não é fato gerador de imposto).
5. Recalcule e confira se o saldo final passou a bater com a corretora.

Dica: comece pelos saldos de abertura

Se você opera há anos e a exchange só devolveu o histórico recente, a diferença pode estar lá atrás — em um saldo inicial que nunca foi importado. Garantir o saldo de abertura correto (a posição que você já tinha quando o histórico começa) costuma resolver boa parte das divergências de uma vez.

Limites e quando pedir ajuda

Sendo honesto: a reconciliação aponta onde está o buraco, mas quem fornece o dado que falta é você (via CSV, on-chain ou lançamento). A plataforma não inventa operações que não existem. Se, mesmo depois de completar todas as fontes, ainda sobrar uma diferença que você não consegue explicar, fale com o suporte — descreva o ativo, a exchange e o tipo de divergência, e a gente ajuda a investigar.

Resumo

Saldo que não bate quase sempre é histórico incompleto. Use a reconciliação para descobrir se falta saldo ou falta histórico, complete com CSV / on-chain / lançamento manual, concilie as transferências entre suas carteiras e recalcule. Em último caso, acione o suporte.